Ambargo / yaptırım taraması nedir?
Ambargo taraması (yaptırım taraması veya reddedilen-taraf taraması olarak da bilinir), müşterilerin, karşı tarafların, gerçek lehtarların, aracıların ve işlemlerin yayınlanan yaptırım listeleri ve ambargo rejimlerine karşı sistematik olarak kontrol edilmesi sürecidir. Süreç birden fazla temas noktasında işler: müşteri onboarding (KYC), işlem işleme, periyodik yeniden tarama (listeler günlük değişir) ve olumsuz medya izleme. Etkili ambargo taraması ABD OFAC, AB kısıtlayıcı tedbirler, İngiltere OFSI, BM Güvenlik Konseyi kararları ve diğer rejimler kapsamındaki ağır cezalara karşı koruma sağlar.
Taranan birincil yaptırım listeleri
- ABD OFAC SDN: Özel Belirlenmiş Vatandaşlar.
- ABD Hazine Non-SDN Listeleri: Sektörel Yaptırım Tanımları (SSI), Yabancı Yaptırım Kaçıranlar (FSE), Filistin Yasama Konseyi (PLC), Non-SDN İran Yaptırımları.
- ABD Commerce Entity List: lisanslı ihracat kısıtlamaları.
- ABD Dışişleri Debarred List: ITAR-yasaklı taraflar.
- AB Konsolide Yaptırımlar: birleştirilmiş AB kısıtlayıcı tedbirleri.
- BM Güvenlik Konseyi: Al-Qaida/ISIL, Taliban, Kuzey Kore, Libya vb.
- İngiltere Yaptırım Listesi (UK Sanctions List, FCDO): İngiltere belirlemeleri; 28 Ocak 2026 tarihinden bu yana OFSI Konsolide Listesinin yerini alan tek İngiltere listesidir.
- Ulusal listeler: Avustralya DFAT, Kanada OSFI, Japonya METI.
Tarama operasyonel bileşenleri
- İsim eşleştirme motoru: fonetik, fuzzy, transliterasyon (Arapça, Kiril, Çince yazı eşleştirme).
- %50 / toplam sahiplik araması: gerçek lehtar mülkiyetini SDN taraflarına karşı izler.
- Gemi/liman taraması: yaptırımlı gemiler için gemi sicilleri, port-of-call izleme.
- Olumsuz medya: PEP (siyasi nüfuzlu kişiler), yolsuzluk, yaptırım haberleri.
- Uyarı çözümleme iş akışı: yanlış-pozitif yönetimi, soruşturma, eskalasyon, düzenleyici raporlama.
Türk şirketleri için ambargo taraması
Türk bankaları, fintech’leri ve büyük e-ticaret şirketleri MASAK Travel Rule ve uluslararası correspondent banking gereksinimleri çerçevesinde otomatik ambargo taraması (Refinitiv World-Check, Dow Jones, LexisNexis, Accuity) entegre eder. KVKK ve MASAK kapsamında tarama sonuçları (kişisel veri olduğundan) düzenleyici saklama sürelerine uygun olarak saklanmalıdır (5549 sayılı Kanun m. 8 uyarınca sekiz yıl). Türk şirketleri için en kritik liste setleri OFAC SDN, AB Konsolide ve BM listeleridir; bunlardan Türk hukukunda doğrudan bağlayıcı olanlar BM Güvenlik Konseyi yaptırımlarıdır (6415 ve 7262 sayılı Kanunlar), OFAC ve AB listeleri ise uygulamada önem taşır. İngiltere yaptırım listesi (UK Sanctions List) ise Londra finansal merkeziyle bağlantılı işlemlerde gerek.
Yapın: çoklu-kaynak tarama kullanın (tek-vendor riski çok yüksek); uyarı çözümleme gerekçesini belgeleyin; en az aylık taramayı yenileyin (yaptırım listeleri günlük güncellenir).
Yapmayın: “güvenilir” karşı taraflar için taramayı atlamayın: yaptırım belirlemeleri bir gecede değişir ve “önceden güvenli” taraflar uyarısız SDN-listeli olabilir.